KYC
También: conoce a tu cliente
KYC es el procedimiento por el que una plataforma verifica la identidad de sus usuarios antes de permitirles operar. En la Unión Europea es obligatorio para cualquier servicio que custodie criptoactivos o cambie a euros.
En la práctica significa enviar documento de identidad, una foto y a veces un justificante de domicilio o del origen de los fondos. Forma parte de la normativa de prevención de blanqueo de capitales, no es un capricho de la plataforma.
La consecuencia es que la idea del cripto anónimo no se sostiene en el punto de entrada: la mayoría de la gente compra en plataformas registradas que conocen su identidad y comunican información a las autoridades fiscales.
Al entregar esos datos conviene tener presente que quedan almacenados por la empresa. Ha habido filtraciones de bases de datos de clientes de exchanges, con el problema añadido de que revelan quién tiene criptomonedas.